Ser Fiscal Auxiliar no se trata solo de acusar o enjuiciar, sino también de proteger a las comunidades a las que servimos y en las que vivimos a través de la prevención del crimen y educación. La Fiscal Auxiliar Andrija López fue reconocida recientemente por su incansable dedicación en la prevención contra el acoso cibernético y las amenazas escolares, por la Comisión de Justicia Juvenil del Condado de San Diego durante su Ceremonia de Reconocimiento Comunitario. La ceremonia anual de premiación reconoce a líderes de la comunidad, organizaciones y agencias del orden público por su dedicación y trabajo en el sistema de justicia juvenil. [COMPARTE EN TWITTER]

“Estoy muy orgullosa de tener a la Fiscal Auxiliar Andrija López en nuestro equipo. Su reconocimiento es muy merecido y su enfoque creativo y proactivo es un excelente ejemplo del tipo de prevención del delito que adoptamos en la Oficina de la Fiscalía de Distrito”, dijo la Fiscal de Distrito Summer Stephan. “Durante sus 15 años como Fiscal Auxiliar, Andrija ha pasado casi la mitad de esos años en la División Juvenil, donde notó un patrón entre el acoso cibernético y un aumento de las amenazas escolares. Con esa información, ayudó a crear una importante campaña de educación y prevención, así como un Protocolo para Amenazas Escolares en todo el condado”.

Con el apoyo de la Fiscal de Distrito Summer Stephan y la Jefa de la División Juvenil Lisa Weinreb, la Fiscal Auxiliar Andrija López encabezó la creación del primer Protocolo para Amenazas Escolares en todo el condado que proporciona a las agencias del orden público, a los 42 distritos escolares y a la Oficina de la Fiscalía de Distrito un enfoque de paso a paso para identificar y evaluar las cientos de amenazas escolares denunciadas en nuestro condado cada año. López también creó y dirige el Equipo de Evaluación de Amenazas Escolares, un equipo multidisciplinario de expertos, que incluye profesionales de la salud mental, agentes del orden público estatales y federales y a educadores que trabajan juntos para planificar cómo intervenir y ayudar a un menor necesitado que ha comenzado por el camino a la violencia.

“Ser parte de la División Juvenil me permite concentrarme mucho en la prevención”, dijo la Fiscal Auxiliar Andrija López. “Espero que al abordar el acoso escolar y el acoso cibernético de frente, así como los problemas de salud mental, fomentemos ambientes escolares más saludables y reduzcamos el riesgo de que ocurra una tragedia en nuestro condado”.

López también creó una campaña educativa en las escuelas de San Diego para educar a los estudiantes, maestros y administradores sobre los peligros del acoso cibernético, creó consejos sobre cómo denunciarlo y una capacitación sobre cómo responder en los planteles escolares. Creó varias presentaciones para menores de todas las edades y reunió un equipo de fiscales en todo el condado que brindan aproximadamente de 20 a 25 presentaciones por año sobre este tema. [COMPARTE EN TWITTER]

Más de 100 miembros en servicio activo de la Marina, la mayoría de ellos enlistados como marineros, fueron blanco de una estafa de una compañía conocida como Go Navy Tax Services que vendió más de 4,700 pólizas de seguro de vida costosas e innecesarias bajo el pretexto de servicios de preparación de impuestos. Para pagar las primas de las pólizas, los acusados ingresaron fraudulentamente al sistema de nómina del Departamento de Defensa y establecieron pagos automáticos a las cuentas bancarias que se abrieron sin el conocimiento o consentimiento de los miembros del servicio. La pérdida total para las víctimas es de aproximadamente $4.8 millones durante un periodo de 10 años. [COMPARTE EN TWITTER]

Paul Flanagan, 54, Ranjit Kalsi, 52, y Gregory Martin II, 49, fueron acusados ​​por un gran jurado en San Diego, California, por 36 cargos de conspiración para cometer fraude, hurto mayor, falsificación y robo de identidad. La Oficina de la Fiscalía de Distrito del Condado de San Diego trabajó con la Oficina del Procurador General de California, el Departamento de Seguros de California y el Servicio de Investigación Criminal Naval para investigar y procesar este caso.

Los acusados ​​Martin y Kalsi fueron arrestados el 9 de julio y procesados ​​el 10 de julio. El acusado Flanagan fue procesado hoy. Todos se declararon no culpable y se presentaran en corte de nuevo el 17 de Julio a la 1:30 p.m. en el Departamento 101.

“Las víctimas de esta estafa fueron mujeres y hombres jóvenes que prestan servicio en nuestro país y que fueron esencialmente engañados para que se inscribieran en algo que no necesitaban y no podían pagar”, dijo la Fiscal de Distrito del Condado de San Diego Summer Stephan. “Al trabajar con nuestros socios en el orden público en California y en la Marina, pudimos cerrar esta operación y trabajaremos para que el dinero vuelva a los bolsillos de los miembros del servicio de quienes se aprovecharon”. [COMPARTE EN TWITTER]

Un gran jurado escuchó el testimonio de 40 testigos durante un período de 2 semanas, y finalmente emitió las acusaciones el 8 de julio. Los investigadores dicen que los acusados ​​engañaron fácilmente a los marineros debido a su comprensión del funcionamiento interno de myPay, el sistema de nóminas del Departamento de Defensa. Los demandados primero enganchaban a las víctimas con servicios gratuitos de preparación de impuestos, pero luego les venden pólizas de seguro de vida que se describen como cuentas de ahorro.

“Los marineros alistados no tuvieron la opción en cuanto a si querían una póliza de seguro de vida complementaria”, dijo la Fiscal Stephan. “Esa decisión se tomó por ellos a través de métodos corruptos y fraudulentos”.

Los acusados convencieron a los miembros del servicio para que establecieran pagos automáticos en forma de «asignaciones» para lo que se caracterizó como una inversión de jubilación y tergiversaron los formularios de la póliza de seguro de vida para convencer a los miembros del servicio a firmar.

Investigadores de la Oficina del Inspector General de la Región Suroeste de la Marina, junto con Agentes Especiales de la Oficina de Campo del NCIS Suroeste, pasaron incontables horas reuniendo este caso. Los esfuerzos culminaron en trabajar de la mano con el Departamento de Seguros y el Departamento de Justicia de California.

“La Marina aplaude el esfuerzo cooperativo de esta investigación conjunta de civiles y militares”, dijo el portavoz de la Región de la Marina del Suroeste, Brian O’Rourke. “Los depredadores financieros son tristemente una realidad para muchas familias militares, incluso en áreas que tradicionalmente apoyan a las tropas como San Diego. Se alienta a los miembros del servicio que sospechan que pueden ser víctimas de fraude a que se pongan en contacto con su oficina local de asistencia legal militar”.

Debido a que el acusado Flanagan operaba su negocio corrupto, Go Navy Tax Service, desde un remolque justo enfrente de la entrada de la Estación Naval de la calle 32, completo con banderas de la Marina, muchos miembros del servicio asumieron que la Marina lo había afiliado o sancionado.

“Los miembros del servicio han dado mucho a nuestro país, no deberían tener que preocuparse por ser atacados y aprovechados por estafadores malintencionados”, dijo el Procurador General Xavier Becerra. “No toleraremos este comportamiento depredador y criminal. El Departamento de Justicia de California y nuestros socios del orden publico continuarán procesando enérgicamente a los estafadores que se aprovechan de los héroes estadounidenses que luchan por nuestro país”.

Mientras los miembros de nuestras fuerzas armadas protegían nuestras libertades, Flanagan y sus coacusados ​​ganaban millones de dólares en su servicio. Flanagan ganaba $400,000 al año en comisiones que recibiría de las pólizas de seguro de vida que vendía.

“Estos acusados ​​defraudaron se enfocaron en un grupo de personas honradas que han dedicado sus vidas a proteger y servir a nuestra nación”, dijo el Comisionado de Seguros Ricardo Lara. “Las supuestas acciones de estos individuos han resultado en la pérdida de $4.8 millones y han dañado a miles de militares. Estoy comprometido a trabajar con la Oficina de la Fiscalía de Distrito de San Diego y la Oficina del Procurador General para detener a aquellos que se aprovechan de los californianos que trabajan arduamente”.

Si son declarados culpables, los acusados ​​enfrentan más de 20 años en prisión. [COMPARTE EN TWITTER]

Cuando piense en el robo de un automóvil, podría pensar en los vehículos que se conectan en caliente y se roban de la calle,  en ‘tiendas de desguace’ y se venden por piezas. Pero a partir de diciembre de 2017, los investigadores con el Grupo de trabajo regional de robo de automóviles de San Diego (RATT) comenzó a investigar un esquema de robo de automóviles masivo de otro tipo. La investigación reveló que los acusados compraron vehículos de manera fraudulenta, lavaron dinero, establecieron compañías falsas y estafaron bancos para salirse con la suya con millones de dólares, convirtiéndolo en uno de los casos más grandes relacionados con el robo de automóviles en la memoria reciente en San Diego.

Summer Stephan, fiscal de distrito del condado de San Diego hoy se unió a RATT Commander, California Highway  El Capitán de la Patrulla, James Portilla, para anunciar que 21 acusados han sido acusados como resultado de la ‘Operación Blindside’, una investigación dirigida por RATT y apoyada por sus socios encargados de hacer cumplir la ley. Los investigadores siguieron un rastro de múltiples esquemas financieros que finalmente llevaron a la identificación de más de 100 vehículos obtenidos por medios fraudulentos.

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Durante la investigación se descubrieron varios otros métodos para defraudar a las empresas de financiación de vehículos, instituciones financieras y empresas de procesamiento de pagos.  Los investigadores se enteraron de que 21 acusados formaron 54 empresas fantasmas y abrieron más de 45 cuentas bancarias en varias instituciones financieras para facilitar el plan fraudulento y lavar dinero. La cantidad total de fraude supera los $ 5 millones.

“Esta empresa criminal involucró a una red de individuos y docenas de compañías fantasmas que permitieron al cabecilla mover los hilos y llevar a cabo esta estafa durante más de 3 años”, dijo el fiscal de distrito Stephan. «Los bancos, las empresas de financiación de vehículos y, en última instancia, el consumidor, son víctimas de esta agresiva operación delictiva organizada».

La Oficina del Fiscal de Distrito del Condado de San Diego acusó a 21 acusados de más de 275 delitos graves relacionados con su conducta fraudulenta. Las fuerzas del orden hicieron arrestos y ejecutaron múltiples registros  órdenes judiciales en los condados de San Diego, Riverside y San Bernardino la semana pasada. Los acusados enfrentan varios cargos por delitos graves que incluyen lavado de dinero, robo de autos, hurto mayor y robo con engaños. Trece de los sospechosos que han sido arrestados como parte de la Operación Blindside han sido procesados. Está programado que un acusado adicional sea procesado hoy a la 1:30 pm en el Tribunal Superior de San Diego y otro acusado está detenido en el estado de Washington. Hay órdenes de arresto pendientes para los seis acusados restantes.

Durante la Operación Blindside, se identificaron más de 100 vehículos, de los cuales 75 se convirtieron en el foco principal de la investigación de fraude de vehículos.  El valor estimado de esos vehículos es de aproximadamente $ 3.75 millones de dólares. Los vehículos incluían vehículos de lujo de alta gama, autocaravanas, vehículos recreativos y embarcaciones acuáticas.

“A medida que los vehículos más nuevos se equipan con tecnologías antirrobo efectivas, los métodos tradicionales de robo de vehículos no son tan efectivos”, dijo el Comandante de RATT James Portilla, “Como resultado, hemos visto un aumento en el robo de vehículos usando una variedad de esquemas de fraude. »

El acusado Bryan Orr, de 34 años, fue el cabecilla del elaborado plan que involucra a una red de co-conspiradores.

En una estafa, un comprador falso compraría y financiaría un vehículo nuevo. A partir de entonces, el préstamo para automóvil sería  pagado en su totalidad por otros co-conspiradores.  Una vez que se envió el título del vehículo al comprador, el vehículo se revendería inmediatamente. Una vez que se aseguraron los ingresos de la venta, las personas que hicieron los pagos reportarían falsamente el uso fraudulento de sus cuentas bancarias, lo que llevaría a las instituciones financieras a reembolsar los pagos que se habían realizado en los vehículos. Inmediatamente se retiraron los fondos y se pasaron a Orr. Por su esfuerzo, los cómplices recibieron un porcentaje.

La compra de vehículos no fue el único esquema fraudulento utilizado por Orr para robar a las instituciones financieras. Se emitieron préstamos para vehículos, líneas de crédito comerciales y tarjetas de crédito personales a varios de los cómplices de Orr para que pudiera seguir defraudando a las instituciones financieras.

Otro esquema fraudulento involucró la compra o devolución de “mercadería” entre las distintas compañías fantasmas. Una vez que el vendedor retiró los ingresos de la transacción, el comprador disputaría la compra y recibiría un crédito provisional del banco. Al igual que en el plan de compra de vehículos, al recibir el reembolso, los fondos se retirarían inmediatamente o se utilizarían para realizar compras fraudulentas con otras «empresas fantasma». Orr utilizó las empresas fantasma para robar más de $ 2,5 millones de los bancos durante este período.

Un acusado creó documentación financiera falsa que permitió la compra de vehículos por parte de personas con ingresos mínimos o nulos. Varios Demandados también participaron en la compra y venta de «líneas comerciales». La  Una calificación crediticia inflada crea una falsa sensación de solvencia crediticia para los prestamistas. Se han otorgado préstamos para vehículos, tarjetas de crédito y líneas de crédito comerciales a varios Demandados para que Orr pueda seguir defraudando.

Para crear la apariencia de legitimidad, se crearon sitios web falsos para las distintas «empresas fantasma». Los sitios web fueron investigados por las instituciones financieras que buscaban verificar el empleo de sus clientes o la existencia del negocio al revisar las solicitudes de reembolso relacionadas con compras en disputa.

Si es declarado culpable, Bryan Orr enfrenta más de 100 años de prisión.

La Operación Blindside comenzó con una investigación dirigida por el Grupo de Trabajo Regional de Robo de Automóviles (RATT). En última instancia, la investigación se amplió para incluir a investigadores de la Oficina del Fiscal de Distrito del Condado de San Diego, la Oficina Nacional de Delitos de Seguros, el Departamento de Vehículos Motorizados de California y varias otras unidades de investigación locales, estatales y federales.

Según las estadísticas de CHP, el año pasado se robaron 10,213 vehículos en el condado de San Diego, una reducción del 2.8% con respecto al año anterior.  Desde enero hasta mayo de 2019, se reportaron 4.083 vehículos robados.

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La misión de Grupo de trabajo regional contra el robo de automóviles del condado de San Diego (RATT) es colaborar eficazmente para reducir la incidencia de robo de vehículos y carga y aumentar los arrestos y el enjuiciamiento de ladrones profesionales utilizando métodos de investigación proactivos regionales y educación pública.  El grupo de trabajo está dirigido por California La Patrulla de Caminos y los miembros incluyen el Departamento de Policía de San Diego, la Oficina del Fiscal de Distrito del Condado de San Diego; Departamento del Sheriff del Condado de San Diego; Departamento de Policía de Chula Vista, Departamento de Policía de La Mesa, Departamento de Policía de National City Departamento de Seguros de California; Departamento de Vehículos Motorizados de California; Oficina Nacional de Delitos de Seguros (NICB); Departamento de Libertad Condicional del Condado de San Diego; Patrulla Fronteriza de Estados Unidos; y Servicio Secreto de Estados Unidos.

Cuando Marlene Ruiz, una empleada de banco por más de 30 años, notó que su cliente mayor y en silla de ruedas fue víctima de una obvia estafa, intervino y pudo evitar que la víctima perdiera miles de dólares de su cuenta bancaria. La historia de Marlene es solo un ejemplo de abuso y explotación por parte de personas mayores que los empleados del banco a veces presencian y deben informar bajo las leyes de California para Denunciantes Obligatorios. Coincidiendo con el Mes de Concientización sobre el Abuso Financiero de Personas de la Tercera Edad, la Fiscal de Distrito Summer Stephan anunció hoy una campaña de divulgación para aumentar la concientización y recordar a los empleados de las instituciones financieras sobre sus deberes legales como reporteros obligados cuando ven un presunto abuso financiero de personas mayores. [COMPARTE EN TWITTER]

«Los empleados de bancos y cooperativas de crédito son algunos de nuestros mejores ojos y oídos para detectar y prevenir la explotación de adultos mayores y dependientes», dijo la Fiscal de Distrito Summer Stephan. «Los empleados en instituciones financieras pueden hacer una verdadera diferencia en las vidas de algunos de los más vulnerables de nuestra comunidad para ayudarlos a evitar que pierdan sus ahorros».

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Los estudios estiman que $36.5 mil millones se pierden anualmente en los Estados Unidos debido a la explotación financiera de personas mayores. En 2018, los bancos en Estados Unidos reportaron al Departamento de Hacienda 24,454 casos de sospecha de abusos financieros a personas mayores, más del doble en comparación a cinco años antes. Es probable que el problema del abuso financiero de las personas mayores crezca mientras que la población de personas mayores también aumente. Según el Centro de Investigaciones Pew, un promedio de 10,000 estadounidenses cumplen 65 años todos los días, un ritmo que se espera continúe hasta el año 2030. En el Condado de San Diego, durante el año fiscal 2017-2018, la agencia de Servicios de Protección para Adultos recibieron 4,563 referencias que involucraron denuncias de abuso financiero, el 14 por ciento de las cuales fueron reportadas por instituciones financieras.

El objetivo de la nueva campaña de divulgación de la Fiscalía es asociarse con las sucursales de los bancos y cooperativas de crédito de San Diego para prevenir el abuso financiero de las personas de la tercera edad al reforzar la capacitación de los empleados de los bancos para identificar e informar cualquier actividad sospechosa antes de que sea demasiado tarde.

Los materiales de alcance incluyen una tarjeta de mano, un folleto y un video de capacitación que recuerda a los empleados de los bancos sobre sus deberes de denunciantes obligatorios conforme a la ley, con ejemplos de señales de advertencia a las que deben prestar atención, así como detalles sobre cómo denunciar cualquier sospecha de abuso. El video presenta a representantes de la industria de las organizaciones de bancos de la Liga de Cooperativas de Crédito de California y de la Asociación de Banqueros del Oeste, así como a Marlene Ruiz, una empleada de un banco local que ayudó a prevenir un crimen financiero antes de que sucediera. Ruiz fue honrada por la Fiscalía de Distrito en los premios “Citizens of Courage” en 2018 por sus acciones. En el video, la Fiscal Summer Stephan y el Alguacil Bill Gore explican la importancia de denunciar cualquier sospecha de abuso financiero a una persona mayor.

«El Departamento del Alguacil del Condado de San Diego toma en serio todos los informes de abuso financiero de ancianos», dijo el Alguacil Bill Gore. «Nuestras Unidades de Delitos Financieros y Abuso de Personas Mayores trabajan en estrecha colaboración con la Oficina de la Fiscalía de Distrito para investigar y perseguir a quienes se aprovechan de esta población vulnerable».

La Oficina de la Fiscalía de Distrito distribuirá estos materiales a todos los bancos y cooperativas de crédito en el Condado de San Diego. El alcance también implica la colaboración y la participación de los dos sectores principales de las instituciones financieras, a la Liga de Cooperativas de Crédito de California y a la Asociación de Banqueros del Oeste.

“Nuestra asociación se enorgulleció de trabajar con la Legislatura de California para promulgar la Ley de Informe de Abuso Financiero de Ancianos en 2005, y se enorgullece de apoyar la legislación que hizo que la ley fuera permanente en 2011”, dijo Steve Andrews, presidente y director ejecutivo de la Asociación de Banqueros del Oeste. “Nuestros bancos que son miembros están comprometidos a ayudar a prevenir el abuso financiero de las personas mayores, y han dedicado millones de dólares para capacitar a los empleados de bancos para reconocer las señales de advertencia de posibles abusos de nuestros adultos mayores. Aplaudimos los esfuerzos de la Fiscal de Distrito Stephan para llamar la atención sobre este crimen devastador, y estamos muy complacidos de ser parte de esta importante campaña de concientización en el Condado de San Diego”.

“SDCCU apoya plenamente la nueva campaña de divulgación de la Fiscalía de Distrito para ayudar a detener el abuso financiero a las personas mayores. Aplaudimos sus esfuerzos y haremos nuestra debida diligencia para ayudar a detener este crimen”, dijo Teresa Campbell, presidenta y directora ejecutiva de SDCCU, que es miembro de la Liga de Cooperativas de Crédito de California. “En SDCCU, la seguridad de nuestros miembros es de suma importancia. Como la cooperativa de crédito de local más grande de San Diego y miembro de la Liga de Cooperativas de Crédito de California, alentamos a todas las cooperativas de crédito en el condado a que utilicen estos materiales para capacitar al personal de primera línea en la identificación de señales de alerta y les recordamos que deben reportar las sospechas de abuso.”

En California, la ley define a los empleados de las instituciones financieras, incluidos todos los bancos y cooperativas de ahorro y crédito, como legalmente obligados a reportar presuntos abusos financieros de adultos mayores y adultos dependientes, ya sea que tengan contacto directo o manejen una transacción con él/ella o simplemente observen un incidente en el cual ellos sospechan que puede haber abuso financiero. [COMPARTE EN TWITTER]

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Una dentista de Mira Mesa, April Rose Ambrosio, de 58 años, facturó fraudulentamente a varias compañías de seguros $ 592,550 alegando que realizó 623 endodoncias en 75 pacientes. Ambrosio, quien fue procesado en la Corte Superior de San Diego hoy por 75 cargos de fraude de seguros, facturó a ocho compañías de seguros por casi $ 600,000 y finalmente recibió más de $ 200,000.

El engaño de Ambrosio implicó la facturación de más de 100 tratamientos de conducto durante un período de tres meses para una familia de cuatro.

«Este es un caso de fraude repetido y flagrante por parte de un profesional médico», El fiscal de distrito Summer Stephan dijo . «Desafortunadamente, cuando los estafadores facturan por servicios dentales que no se prestan, se enriquecen a expensas de consumidores honestos que, en última instancia, pagan el precio mediante primas más altas».

El Departamento de Seguros pasó dos años investigando este caso y trabajó en estrecha colaboración con la División de Fraude de Seguros del Fiscal de Distrito para llevar a Ambrosio ante la justicia. Los investigadores dicen que estuvo ejecutando la estafa de facturación durante tres años.

“Los proveedores médicos cumplen con los más altos estándares y sus pacientes confían en ellos para ser honestos cuando se trata de su atención”, dijo el comisionado de seguros Ricardo Lara. «Ambrosio violó esa confianza cuando facturó de manera fraudulenta servicios que nunca prestó».

Si es declarado culpable de todos los cargos, Ambrosio enfrenta hasta 83 años de prisión. Ella estará en la corte el 5 de septiembre.

El fraude de seguros en los EE. UU. Cuesta a los consumidores entre $ 80 y $ 90 mil millones por año. En California, es un problema de $ 15 mil millones al año. El fraude de seguros es el segundo delito económico más grande de Estados Unidos, superado solo por la evasión fiscal. La División de Fraude de Seguros del Fiscal de Distrito se dedica a prevenir todas las formas de seguro a través de esfuerzos de divulgación, investigación y enjuiciamiento. Este equipo maneja el fraude de compensación de trabajadores, el fraude de seguro de salud por discapacidad, el fraude de seguro de automóvil y el abuso financiero de productos de seguros de vida y anualidades.