Cuando piense en el robo de un automóvil, podría pensar en los vehículos que se conectan en caliente y se roban de la calle,  en ‘tiendas de desguace’ y se venden por piezas. Pero a partir de diciembre de 2017, los investigadores con el Grupo de trabajo regional de robo de automóviles de San Diego (RATT) comenzó a investigar un esquema de robo de automóviles masivo de otro tipo. La investigación reveló que los acusados compraron vehículos de manera fraudulenta, lavaron dinero, establecieron compañías falsas y estafaron bancos para salirse con la suya con millones de dólares, convirtiéndolo en uno de los casos más grandes relacionados con el robo de automóviles en la memoria reciente en San Diego.

Summer Stephan, fiscal de distrito del condado de San Diego hoy se unió a RATT Commander, California Highway  El Capitán de la Patrulla, James Portilla, para anunciar que 21 acusados han sido acusados como resultado de la ‘Operación Blindside’, una investigación dirigida por RATT y apoyada por sus socios encargados de hacer cumplir la ley. Los investigadores siguieron un rastro de múltiples esquemas financieros que finalmente llevaron a la identificación de más de 100 vehículos obtenidos por medios fraudulentos.

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Durante la investigación se descubrieron varios otros métodos para defraudar a las empresas de financiación de vehículos, instituciones financieras y empresas de procesamiento de pagos.  Los investigadores se enteraron de que 21 acusados formaron 54 empresas fantasmas y abrieron más de 45 cuentas bancarias en varias instituciones financieras para facilitar el plan fraudulento y lavar dinero. La cantidad total de fraude supera los $ 5 millones.

“Esta empresa criminal involucró a una red de individuos y docenas de compañías fantasmas que permitieron al cabecilla mover los hilos y llevar a cabo esta estafa durante más de 3 años”, dijo el fiscal de distrito Stephan. «Los bancos, las empresas de financiación de vehículos y, en última instancia, el consumidor, son víctimas de esta agresiva operación delictiva organizada».

La Oficina del Fiscal de Distrito del Condado de San Diego acusó a 21 acusados de más de 275 delitos graves relacionados con su conducta fraudulenta. Las fuerzas del orden hicieron arrestos y ejecutaron múltiples registros  órdenes judiciales en los condados de San Diego, Riverside y San Bernardino la semana pasada. Los acusados enfrentan varios cargos por delitos graves que incluyen lavado de dinero, robo de autos, hurto mayor y robo con engaños. Trece de los sospechosos que han sido arrestados como parte de la Operación Blindside han sido procesados. Está programado que un acusado adicional sea procesado hoy a la 1:30 pm en el Tribunal Superior de San Diego y otro acusado está detenido en el estado de Washington. Hay órdenes de arresto pendientes para los seis acusados restantes.

Durante la Operación Blindside, se identificaron más de 100 vehículos, de los cuales 75 se convirtieron en el foco principal de la investigación de fraude de vehículos.  El valor estimado de esos vehículos es de aproximadamente $ 3.75 millones de dólares. Los vehículos incluían vehículos de lujo de alta gama, autocaravanas, vehículos recreativos y embarcaciones acuáticas.

“A medida que los vehículos más nuevos se equipan con tecnologías antirrobo efectivas, los métodos tradicionales de robo de vehículos no son tan efectivos”, dijo el Comandante de RATT James Portilla, “Como resultado, hemos visto un aumento en el robo de vehículos usando una variedad de esquemas de fraude. »

El acusado Bryan Orr, de 34 años, fue el cabecilla del elaborado plan que involucra a una red de co-conspiradores.

En una estafa, un comprador falso compraría y financiaría un vehículo nuevo. A partir de entonces, el préstamo para automóvil sería  pagado en su totalidad por otros co-conspiradores.  Una vez que se envió el título del vehículo al comprador, el vehículo se revendería inmediatamente. Una vez que se aseguraron los ingresos de la venta, las personas que hicieron los pagos reportarían falsamente el uso fraudulento de sus cuentas bancarias, lo que llevaría a las instituciones financieras a reembolsar los pagos que se habían realizado en los vehículos. Inmediatamente se retiraron los fondos y se pasaron a Orr. Por su esfuerzo, los cómplices recibieron un porcentaje.

La compra de vehículos no fue el único esquema fraudulento utilizado por Orr para robar a las instituciones financieras. Se emitieron préstamos para vehículos, líneas de crédito comerciales y tarjetas de crédito personales a varios de los cómplices de Orr para que pudiera seguir defraudando a las instituciones financieras.

Otro esquema fraudulento involucró la compra o devolución de “mercadería” entre las distintas compañías fantasmas. Una vez que el vendedor retiró los ingresos de la transacción, el comprador disputaría la compra y recibiría un crédito provisional del banco. Al igual que en el plan de compra de vehículos, al recibir el reembolso, los fondos se retirarían inmediatamente o se utilizarían para realizar compras fraudulentas con otras «empresas fantasma». Orr utilizó las empresas fantasma para robar más de $ 2,5 millones de los bancos durante este período.

Un acusado creó documentación financiera falsa que permitió la compra de vehículos por parte de personas con ingresos mínimos o nulos. Varios Demandados también participaron en la compra y venta de «líneas comerciales». La  Una calificación crediticia inflada crea una falsa sensación de solvencia crediticia para los prestamistas. Se han otorgado préstamos para vehículos, tarjetas de crédito y líneas de crédito comerciales a varios Demandados para que Orr pueda seguir defraudando.

Para crear la apariencia de legitimidad, se crearon sitios web falsos para las distintas «empresas fantasma». Los sitios web fueron investigados por las instituciones financieras que buscaban verificar el empleo de sus clientes o la existencia del negocio al revisar las solicitudes de reembolso relacionadas con compras en disputa.

Si es declarado culpable, Bryan Orr enfrenta más de 100 años de prisión.

La Operación Blindside comenzó con una investigación dirigida por el Grupo de Trabajo Regional de Robo de Automóviles (RATT). En última instancia, la investigación se amplió para incluir a investigadores de la Oficina del Fiscal de Distrito del Condado de San Diego, la Oficina Nacional de Delitos de Seguros, el Departamento de Vehículos Motorizados de California y varias otras unidades de investigación locales, estatales y federales.

Según las estadísticas de CHP, el año pasado se robaron 10,213 vehículos en el condado de San Diego, una reducción del 2.8% con respecto al año anterior.  Desde enero hasta mayo de 2019, se reportaron 4.083 vehículos robados.

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La misión de Grupo de trabajo regional contra el robo de automóviles del condado de San Diego (RATT) es colaborar eficazmente para reducir la incidencia de robo de vehículos y carga y aumentar los arrestos y el enjuiciamiento de ladrones profesionales utilizando métodos de investigación proactivos regionales y educación pública.  El grupo de trabajo está dirigido por California La Patrulla de Caminos y los miembros incluyen el Departamento de Policía de San Diego, la Oficina del Fiscal de Distrito del Condado de San Diego; Departamento del Sheriff del Condado de San Diego; Departamento de Policía de Chula Vista, Departamento de Policía de La Mesa, Departamento de Policía de National City Departamento de Seguros de California; Departamento de Vehículos Motorizados de California; Oficina Nacional de Delitos de Seguros (NICB); Departamento de Libertad Condicional del Condado de San Diego; Patrulla Fronteriza de Estados Unidos; y Servicio Secreto de Estados Unidos.

Cuando Marlene Ruiz, una empleada de banco por más de 30 años, notó que su cliente mayor y en silla de ruedas fue víctima de una obvia estafa, intervino y pudo evitar que la víctima perdiera miles de dólares de su cuenta bancaria. La historia de Marlene es solo un ejemplo de abuso y explotación por parte de personas mayores que los empleados del banco a veces presencian y deben informar bajo las leyes de California para Denunciantes Obligatorios. Coincidiendo con el Mes de Concientización sobre el Abuso Financiero de Personas de la Tercera Edad, la Fiscal de Distrito Summer Stephan anunció hoy una campaña de divulgación para aumentar la concientización y recordar a los empleados de las instituciones financieras sobre sus deberes legales como reporteros obligados cuando ven un presunto abuso financiero de personas mayores. [COMPARTE EN TWITTER]

«Los empleados de bancos y cooperativas de crédito son algunos de nuestros mejores ojos y oídos para detectar y prevenir la explotación de adultos mayores y dependientes», dijo la Fiscal de Distrito Summer Stephan. «Los empleados en instituciones financieras pueden hacer una verdadera diferencia en las vidas de algunos de los más vulnerables de nuestra comunidad para ayudarlos a evitar que pierdan sus ahorros».

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Los estudios estiman que $36.5 mil millones se pierden anualmente en los Estados Unidos debido a la explotación financiera de personas mayores. En 2018, los bancos en Estados Unidos reportaron al Departamento de Hacienda 24,454 casos de sospecha de abusos financieros a personas mayores, más del doble en comparación a cinco años antes. Es probable que el problema del abuso financiero de las personas mayores crezca mientras que la población de personas mayores también aumente. Según el Centro de Investigaciones Pew, un promedio de 10,000 estadounidenses cumplen 65 años todos los días, un ritmo que se espera continúe hasta el año 2030. En el Condado de San Diego, durante el año fiscal 2017-2018, la agencia de Servicios de Protección para Adultos recibieron 4,563 referencias que involucraron denuncias de abuso financiero, el 14 por ciento de las cuales fueron reportadas por instituciones financieras.

El objetivo de la nueva campaña de divulgación de la Fiscalía es asociarse con las sucursales de los bancos y cooperativas de crédito de San Diego para prevenir el abuso financiero de las personas de la tercera edad al reforzar la capacitación de los empleados de los bancos para identificar e informar cualquier actividad sospechosa antes de que sea demasiado tarde.

Los materiales de alcance incluyen una tarjeta de mano, un folleto y un video de capacitación que recuerda a los empleados de los bancos sobre sus deberes de denunciantes obligatorios conforme a la ley, con ejemplos de señales de advertencia a las que deben prestar atención, así como detalles sobre cómo denunciar cualquier sospecha de abuso. El video presenta a representantes de la industria de las organizaciones de bancos de la Liga de Cooperativas de Crédito de California y de la Asociación de Banqueros del Oeste, así como a Marlene Ruiz, una empleada de un banco local que ayudó a prevenir un crimen financiero antes de que sucediera. Ruiz fue honrada por la Fiscalía de Distrito en los premios “Citizens of Courage” en 2018 por sus acciones. En el video, la Fiscal Summer Stephan y el Alguacil Bill Gore explican la importancia de denunciar cualquier sospecha de abuso financiero a una persona mayor.

«El Departamento del Alguacil del Condado de San Diego toma en serio todos los informes de abuso financiero de ancianos», dijo el Alguacil Bill Gore. «Nuestras Unidades de Delitos Financieros y Abuso de Personas Mayores trabajan en estrecha colaboración con la Oficina de la Fiscalía de Distrito para investigar y perseguir a quienes se aprovechan de esta población vulnerable».

La Oficina de la Fiscalía de Distrito distribuirá estos materiales a todos los bancos y cooperativas de crédito en el Condado de San Diego. El alcance también implica la colaboración y la participación de los dos sectores principales de las instituciones financieras, a la Liga de Cooperativas de Crédito de California y a la Asociación de Banqueros del Oeste.

“Nuestra asociación se enorgulleció de trabajar con la Legislatura de California para promulgar la Ley de Informe de Abuso Financiero de Ancianos en 2005, y se enorgullece de apoyar la legislación que hizo que la ley fuera permanente en 2011”, dijo Steve Andrews, presidente y director ejecutivo de la Asociación de Banqueros del Oeste. “Nuestros bancos que son miembros están comprometidos a ayudar a prevenir el abuso financiero de las personas mayores, y han dedicado millones de dólares para capacitar a los empleados de bancos para reconocer las señales de advertencia de posibles abusos de nuestros adultos mayores. Aplaudimos los esfuerzos de la Fiscal de Distrito Stephan para llamar la atención sobre este crimen devastador, y estamos muy complacidos de ser parte de esta importante campaña de concientización en el Condado de San Diego”.

“SDCCU apoya plenamente la nueva campaña de divulgación de la Fiscalía de Distrito para ayudar a detener el abuso financiero a las personas mayores. Aplaudimos sus esfuerzos y haremos nuestra debida diligencia para ayudar a detener este crimen”, dijo Teresa Campbell, presidenta y directora ejecutiva de SDCCU, que es miembro de la Liga de Cooperativas de Crédito de California. “En SDCCU, la seguridad de nuestros miembros es de suma importancia. Como la cooperativa de crédito de local más grande de San Diego y miembro de la Liga de Cooperativas de Crédito de California, alentamos a todas las cooperativas de crédito en el condado a que utilicen estos materiales para capacitar al personal de primera línea en la identificación de señales de alerta y les recordamos que deben reportar las sospechas de abuso.”

En California, la ley define a los empleados de las instituciones financieras, incluidos todos los bancos y cooperativas de ahorro y crédito, como legalmente obligados a reportar presuntos abusos financieros de adultos mayores y adultos dependientes, ya sea que tengan contacto directo o manejen una transacción con él/ella o simplemente observen un incidente en el cual ellos sospechan que puede haber abuso financiero. [COMPARTE EN TWITTER]

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Una dentista de Mira Mesa, April Rose Ambrosio, de 58 años, facturó fraudulentamente a varias compañías de seguros $ 592,550 alegando que realizó 623 endodoncias en 75 pacientes. Ambrosio, quien fue procesado en la Corte Superior de San Diego hoy por 75 cargos de fraude de seguros, facturó a ocho compañías de seguros por casi $ 600,000 y finalmente recibió más de $ 200,000.

El engaño de Ambrosio implicó la facturación de más de 100 tratamientos de conducto durante un período de tres meses para una familia de cuatro.

«Este es un caso de fraude repetido y flagrante por parte de un profesional médico», El fiscal de distrito Summer Stephan dijo . «Desafortunadamente, cuando los estafadores facturan por servicios dentales que no se prestan, se enriquecen a expensas de consumidores honestos que, en última instancia, pagan el precio mediante primas más altas».

El Departamento de Seguros pasó dos años investigando este caso y trabajó en estrecha colaboración con la División de Fraude de Seguros del Fiscal de Distrito para llevar a Ambrosio ante la justicia. Los investigadores dicen que estuvo ejecutando la estafa de facturación durante tres años.

“Los proveedores médicos cumplen con los más altos estándares y sus pacientes confían en ellos para ser honestos cuando se trata de su atención”, dijo el comisionado de seguros Ricardo Lara. «Ambrosio violó esa confianza cuando facturó de manera fraudulenta servicios que nunca prestó».

Si es declarado culpable de todos los cargos, Ambrosio enfrenta hasta 83 años de prisión. Ella estará en la corte el 5 de septiembre.

El fraude de seguros en los EE. UU. Cuesta a los consumidores entre $ 80 y $ 90 mil millones por año. En California, es un problema de $ 15 mil millones al año. El fraude de seguros es el segundo delito económico más grande de Estados Unidos, superado solo por la evasión fiscal. La División de Fraude de Seguros del Fiscal de Distrito se dedica a prevenir todas las formas de seguro a través de esfuerzos de divulgación, investigación y enjuiciamiento. Este equipo maneja el fraude de compensación de trabajadores, el fraude de seguro de salud por discapacidad, el fraude de seguro de automóvil y el abuso financiero de productos de seguros de vida y anualidades.

Las personas con problemas de salud mental con frecuencia entran en contacto con el sistema de justicia penal y, con demasiada frecuencia, los resultados no llegan a ayudar a las personas que enfrentan esos desafíos. Hoy, el fiscal de distrito del condado de San Diego, Summer Stephan anunció dos iniciativas diseñado para mejorar la forma en que las fuerzas del orden interactúan con las personas con problemas de salud mental, incluido hasta $ 1.5 millones en fondos para el acceso a la Intervención de Crisis y Capacitación de Desescalada para oficiales de policía y una tarjeta de Lista de Verificación de Salud Mental 911. El anuncio se produce durante el mes de concientización sobre la salud mental en mayo. [TWEET THIS]

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El año pasado, las fuerzas del orden en todo el condado de San Diego respondieron a más de 53,000 llamadas de servicio que involucraban un problema de salud mental. Un estudio de 25 años sobre tiroteos involucrados por oficiales en el condado de San Diego muestra que el 79 por ciento de los incidentes incluyeron personas que tenían problemas de salud mental y / o drogas. Y, según el Departamento del Sheriff de San Diego, alrededor del 30 por ciento de los reclusos en las cárceles de San Diego reciben medicamentos para un trastorno de salud mental.

Reconociendo este nexo importante entre la salud mental, el abuso de sustancias y la justicia penal, la Oficina del Fiscal de Distrito reunió a más de 200 partes interesadas y expertos durante el año pasado para mapear la intersección de la salud mental, la falta de vivienda y la justicia penal, para identificar mejor los problemas y recomendar soluciones concretas.

El Fiscal de Distrito también dio a conocer públicamente su Plan para Reforma de la salud mental: un nuevo enfoque estratégico que aborda la intersección de la salud mental, la falta de vivienda y la justicia penal en el condado de San Diego que incluye recomendaciones de reforma del sistema para mejorar los resultados de seguridad pública. El documento de 70 páginas contiene 30 recomendaciones específicas sobre cómo las fuerzas del orden y el sistema judicial pueden responder mejor a las personas que enfrentan desafíos de salud mental. La capacitación en crisis y desescalada y el desarrollo de la tarjeta de lista de verificación del 911 son dos de las recomendaciones incluidas en el informe.

“Tenemos una crisis en nuestra comunidad que las agencias de seguridad pública no pueden resolver por sí solas”, dijo la fiscal de distrito Summer Stephan. “Tampoco pueden resolverlo las agencias de salud pública por sí solas. Es necesario que haya un cambio radical en la forma en que abordamos las necesidades de las personas que viven con enfermedades mentales en nuestra comunidad y que se encuentran involucradas con el sistema de justicia penal. Estas dos iniciativas representan un paso hacia un nuevo enfoque en el condado de San Diego para mejorar la forma en que las fuerzas del orden se acercan a las personas en una crisis de salud mental y abuso de sustancias, sin dejar de mantener seguros nuestros vecindarios «. [TWEET THIS]

El DA financiado Entrenamiento de Intervención en Crisis y Desescalada consistirá en un plan de estudios de nueva creación que se basa en y mejora la formación actual que reciben los agentes del orden público. La capacitación incluirá discusiones en el aula dirigidas por expertos del PERT (Equipo de Respuesta a Emergencias Psiquiátricas), situaciones de juego de roles de la ‘vida real’ y el uso de un simulador de video conocido como MILO Range Theatre. También se capacitará a los agentes para que reconozcan los signos de toxicidad por metanfetamina, una condición que suele encontrar la policía. La metanfetamina es la droga más común que se encuentra en las personas después de un tiroteo en el que participa un oficial.

La Oficina del Fiscal de Distrito está en una posición única para colaborar en la capacitación de desescalada, ya que trabaja directamente con todas las agencias policiales del condado y revisa los incidentes de tiroteos involucrados por oficiales. La Oficina del Fiscal del Distrito se compromete a participar en el desarrollo y la implementación de una intervención de crisis eficaz y basada en la evidencia y programas de reducción de la escalada al brindar acceso a herramientas en apoyo de los agentes del orden, los despachadores, los socorristas y otras personas que puedan entrar en contacto con personas en crisis. El objetivo es reducir la necesidad del uso de fuerza letal, mejorar la seguridad de los oficiales y reducir la probabilidad de lesiones a personas en crisis y / o al público. [TWEET THIS]

La oficina del fiscal del distrito está comprando el sistema MILO utilizando fondos federales de decomiso de activos. El simulador interactivo mejora los sistemas de entrenamiento similares actualmente disponibles en el condado de San Diego. La capacitación también es portátil, por lo que puede viajar por todo el condado con el fin de promover la máxima participación de las fuerzas del orden público al tiempo que permite a los departamentos realizar sus tareas en curso.

«Las agencias de policía de todo el condado de San Diego agradecen el acceso a esta capacitación adicional sobre cómo los agentes del orden público y los socorristas abordan las llamadas relacionadas con la salud mental en el campo», dijo el jefe Craig Carter, presidente de la Asociación de jefes de policía y alguaciles del condado de San Diego. . “Ofrecer capacitación de reducción de escala y capacitación práctica basada en escenarios nos brindará aún más herramientas en las que confiar mientras nos esforzamos por resolver estos contactos con la menor cantidad de fuerza necesaria. Todas las agencias del condado aprecian los servicios de PERT y el liderazgo de la oficina del Fiscal de Distrito mientras adoptamos reformas relacionadas con la salud mental y trabajamos en colaboración para abordar este problema de seguridad pública en curso «.

Los médicos de PERT responden con las fuerzas del orden público o los servicios de emergencias médicas para ayudar a las personas en crisis de salud mental o involucrar de manera proactiva a las personas para que las dirijan a los servicios de apoyo. Durante muchos años, PERT también ha sido el principal proveedor de capacitación para las fuerzas del orden del condado que involucran la identificación de signos de enfermedad mental y habilidades relacionadas de intervención / desescalamiento para facilitar interacciones compasivas, seguras y efectivas con personas en crisis de salud mental.

“El crecimiento y el éxito de PERT están directamente ligados a un espíritu de colaboración con los Servicios de Salud Conductual del Condado de San Diego y otros proveedores, agencias de seguridad pública y consumidores, así como sus familiares y otros apoyos”, dijo el Dr. Mark Marvin, Director de PERT. «Nuestra asociación con la Oficina del Fiscal de Distrito facilitará un menú de capacitación ampliado para los socorristas del Condado y PERT espera expandir nuestra colaboración con la Oficina del Fiscal de Distrito para garantizar la máxima atención para todos los miembros de nuestra comunidad».

Trabajando con NAMI (Alianza Nacional de Enfermedades Mentales) San Diego, el DA también ha desarrollado una “Tarjeta de Lista de Verificación de Evaluación Mental 911” que se distribuye en inglés y español al público. La tarjeta contiene una lista de verificación de información importante que las personas que llaman deben proporcionar a los despachadores cuando un miembro de la familia o un ser querido está en crisis y puede ser un peligro para ellos mismos o para otros. El objetivo es proporcionar a los agentes de respuesta más información sobre el estado mental y la historia del individuo antes de que lleguen a la escena.

“NAMI San Diego ha tenido el honor de participar en los esfuerzos de reforma al brindar las perspectivas de quienes viven con problemas de salud mental, así como la experiencia de los profesionales que trabajan en el campo de la salud mental”, dijo Cathryn Nacario, directora ejecutiva de NAMI San Diego.

La Oficina del Fiscal de Distrito está trabajando en estrecha colaboración con los Servicios de Salud Mental del Condado de San Diego en iniciativas de salud mental para promover comunidades saludables, seguras y prósperas en todo el condado.

“Quiero agradecer a la fiscal de distrito Stephan por su liderazgo en un enfoque de estabilización de crisis que puede ayudar a apoyar a la comunidad a la que servimos”, dijo el director de servicios de salud conductual del condado, Luke Bergmann. «Asegurarnos de que nuestros agentes de la ley estén completamente capacitados para identificar, reducir y trabajar con las personas que experimentan una crisis de salud conductual conducirá a una reducción del trauma y mejores resultados para los habitantes de San Diego». [TWEET THIS]

Un hombre de Poway que le robó casi $8 millones a docenas de víctimas durante un período de cinco años en el Condado de San Diego, la mayoría de ellos personas de la tercera edad, ha sido acusado por la Oficina de la Fiscalía de Distrito con más de 80 delitos graves. Christopher Dougherty, de 46 años, ha sido acusado de hurto mayor, fraude y abuso financiero de ancianos, y otros cargos que reflejan delitos cometidos contra al menos 31 familias. Dougherty, un ex agente de seguros con licencia, solicitó por lo menos $7.75 millones en inversiones como parte de un esquema Ponzi a gran escala que eventualmente colapsó y dejó a las víctimas sin nada. Veinte de las 31 víctimas tenían 65 años de edad o más en el momento de sus inversiones. [COMPARTE EN TWITTER]

“Este fue un esquema Ponzi clásico en el que el acusado robó millones de dólares a familias y personas mayores confiadas. Estos no son inversionistas ricos, son personas que trabajaron arduamente y confiaron en esta persona con sus ahorros de vida y se aprovechó de sus vulnerabilidades», dijo la Fiscal de Distrito Summer Stephan. «Estoy muy orgullosa del trabajo de investigación realizado por la Unidad de Fraude de Seguros de la Fiscalía y nuestros socios del orden público para llevar justicia a decenas de víctimas de un estafador sin corazón».

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Dougherty fue arrestado en su casa en Poway el 25 de abril y encarcelado. Fue procesado en la Corte Superior el 26 de abril y se declaró no culpable. El tribunal fijó una fianza de $5 millones. Enfrenta hasta 35 años de prisión si es declarado culpable de los cargos.

Actualmente, se ha identificado que 31 familias han invertido con Dougherty, pero los investigadores actualmente están evaluando la información de aproximadamente 26 víctimas adicionales, muchas de las cuales se espera que se agreguen al caso en el futuro.

Muchos de los inversionistas se identificaron cuando Dougherty se declaró en bancarrota en una corte federal en octubre del año pasado, pero se identificaron víctimas adicionales cuando los investigadores comenzaron a analizar más detenidamente los registros financieros de Dougherty. Algunas de las víctimas conocieron a Dougherty cuando fue designado por varios distritos escolares como asesor de inversiones para los empleados (incluido el Distrito Escolar de Preparatorias Sweetwater Union, el Distrito Escolar Unificado Imperial y el Distrito Escolar de Primarias El Centro). Otras víctimas fueron presentadas a Dougherty por sus clientes actuales. Dougherty aprovechó una reserva de confianza que había desarrollado con clientes de largo plazo, convenciéndolos de que retiraran las inversiones convencionales establecidas y movieran su dinero a sus inversiones privadas.

Dougherty ofreció inversiones privadas en varias empresas de las cuales él era propietario. Una de las oportunidades de inversión que Dougherty lanzó a los inversionistas fue una ganadería “orgánica” de 100 acres en Alpine. Si bien la finca era real, en realidad no generó ningún beneficio para los inversionistas. Dougherty también promovió un proyecto de cultivo de marihuana en esa propiedad de Alpine.

Dougherty barajó el dinero a la manera clásica de las estafas Ponzi, pagando «ganancias» a los inversionistas que se quejan con fondos invertidos por inversionistas más recientes. Además, Dougherty usó fondos de inversionistas para gastos personales, incluida la remodelación de su hogar, viajes, matrícula universitaria y grandes retiros de efectivo. Una vez que los inversionistas comenzaron a exigir su dinero y Dougherty no pudo devolverlo, el esquema Ponzi se derrumbó.

“Desafortunadamente, las estafas financieras se han convertido en una realidad muy común. Como su Alguacil, quiero que sepan que las personas que se hacen pasar por expertos financieros solo para robar sus ahorros de vida serán responsables,» dijo el Alguacil del Condado de San Diego William Gore. «Aplaudo la acción de colaboración al exponer el esquema de Dougherty antes de que tuviera la oportunidad de manipular a víctimas adicionales de su dinero de jubilación tan duramente ganado».

«La empresa criminal de Dougherty es insensible e indefendible», dijo el Comisionado de Seguros Ricardo Lara. «Los crímenes contra las personas mayores son especialmente censurables. Cada vez más estamos descubriendo estafas financieras complejas dirigidas a personas mayores y otras comunidades y consumidores vulnerables de California. Continuaremos trabajando con nuestros socios de la fiscalía de distrito para investigar agresivamente y procesar a cualquier persona que se dirija a personas mayores».

El caso fue investigado por un grupo de trabajo compuesto por miembros del Departamento del Alguacil de San Diego, el Departamento de Seguros de California, el Departamento de Supervisión de Negocios de California y el Departamento de Policía de San Diego. El caso está siendo manejado por el Abogado Fiscal de Distrito Michael Zachry de la División de Fraude de Seguros de la Oficina de la Fiscalía de Distrito de San Diego.

«La SEC alega que Dougherty aprovechó la confianza de sus clientes al usar sus ahorros de jubilación para ejecutar un plan Ponzi», dijo Michele Wein Layne, Directora de la Oficina Regional de Los Ángeles. «La SEC se compromete a proteger a los clientes responsabilizando a los asesores de inversión que abusan de los deberes que les deben a sus clientes».

Cualquier persona que crea que es víctima de Christopher Dougherty y que aún no se ha comunicado con la policía, puede contactar al Departamento de Seguros de California al (858) 693-7100.

Muchas estafas tipo Ponzi comparten características comunes. La Fiscalía de Distrito insta a los inversionistas a buscar estas señales de advertencia: [COMPARTE EN TWITTER]

• Altos retornos de inversión con poco o ningún riesgo. Cada inversión conlleva cierto grado de riesgo, y las inversiones que producen rendimientos más altos generalmente implican más riesgo. Sea altamente sospechoso de cualquier oportunidad de inversión «garantizada».
• Retornos excesivamente consistentes. Los valores de inversión tienden a subir y bajar con el tiempo, especialmente aquellos que ofrecen rendimientos potencialmente altos. Sea sospechoso de una inversión que continúa generando rendimientos regulares y positivos independientemente de las condiciones generales del mercado.
• Inversiones no registradas. Los esquemas Ponzi típicamente involucran inversiones que no han sido registradas con la SEC o con los reguladores estatales. El registro es importante porque proporciona a los inversionistas acceso a información clave sobre la administración, los productos, los servicios y las finanzas de la empresa.
• Vendedores sin licencia. Las leyes federales y estatales de valores requieren que los profesionales de inversión y sus empresas tengan licencia o estén registrados. La mayoría de los esquemas Ponzi involucran a individuos sin licencia o empresas no registradas.
• Estrategias secretas y / o complejas. Es una buena regla general evitar inversiones que no comprende o para las cuales no puede obtener información completa.
• Problemas con el papeleo. No acepte excusas sobre por qué no puede revisar la información sobre una inversión por escrito. Además, los errores en los estados de cuenta y las inconsistencias pueden ser señales de que los fondos no se están invirtiendo como se prometió.
• Dificultad para recibir los pagos. Sospeche si no recibe un pago o si tiene dificultades para cobrar su inversión. Tenga en cuenta que los promotores del esquema Ponzi rutinariamente alientan a los participantes a «reinvertir» las inversiones y, a veces, a prometen rendimientos que ofrezcan rendimientos aún mayores en la cantidad transferida. [COMPARTE EN TWITTER]

Para mantener a los adultos mayores seguros, la clave para la prevención es el conocimiento y la concientización. Además de la División de Fraude de Seguros, que se ocupa de este caso, la Oficina de la Fiscalía de Distrito tiene una Unidad de Procesamiento para el Abuso de Ancianos. La unidad especializada maneja aproximadamente 200 casos de delitos graves por año con un fiscal principal, dos representantes de víctimas y un investigador de tiempo completo.

Puede encontrar información sobre cómo protegerse y proteger a sus seres queridos de ser víctimas de maltrato a personas mayores en el sitio web público de la Fiscalía de Distrito en www.SafeSeniorsSanDiego.com.

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