La Fiscal de Distrito del Condado de San Diego, Summer Stephan, le pide al público a denunciar fraudes durante la Semana Internacional de Concientización Sobre el Fraude. El fraude de seguros es el segundo delito económico más grande en Estados Unido y cuesta a los residentes de California alrededor de $15 mil millones al año. Para combatir este problema, la Fiscal de Distrito, junto con el Departamento de Seguros de California, está poniendo de relieve este problema para minimizar el impacto del fraude mediante la promoción de la concienciación y la educación contra el fraude.

En 2023, la División de Fraude de Seguros y Justicia Laboral de la Fiscalía de Distrito presentó cargos penales contra 170 acusados ​​y obtuvo 96 condenas por varios delitos de fraude de seguros. Como resultado de estas condenas, se ordenó una restitución de casi $8.6 millones para las víctimas, incluidas personas, aseguradoras y agencias estatales.

“Cometer fraude es un delito financiero grave que afecta a todos, desde abuelos hasta dueños de negocios y corporaciones”, dijo la Fiscal de Distrito Stephan. “En última instancia, su impacto se siente en todos nosotros cuando los precios de los seguros aumentan debido a actores inescrupulosos. Si sabe que se está cometiendo un fraude, denúncielo”.

La División de Fraude de Seguros y Justicia Laboral se dedica a erradicar el fraude de seguros, ya sea que esté relacionado con la compensación de los trabajadores, el seguro de automóviles, el seguro de vida o el fraude en la industria de la salud. También procesa otros delitos descubiertos durante las investigaciones de fraude de seguros, incluido el robo de salarios, la evasión fiscal e incluso el tráfico de mano de obra.

La División de Delitos Económicos de la Fiscalía de Distrito es responsable de procesar una amplia variedad de delitos, incluida la intrusión informática, el robo de identidad, las estafas de inversión, las malversaciones de fondos, los asuntos inmobiliarios, los productos falsificados, los delitos ambientales y el robo de fondos de asistencia pública. La división también actúa para proteger a los consumidores y las empresas al presentar con éxito numerosos casos civiles para prohibir las prácticas comerciales desleales dentro del mercado.

Algunos ejemplos de los tipos de delitos que la División de Fraude de Seguros y Justicia Laboral procesa son:

• Fraude de proveedores de compensación laboral: cuando los proveedores médicos y legales, incluidos doctores, quiroprácticos y abogados, pagan o reciben sobornos por referencias, facturación por servicios no prestados o facturación excesiva por servicios prestados.
• Fraude de primas de compensación para trabajadores: cuando una empresa tergiversa su verdadera nómina, el tipo de trabajo que realiza u oculta las lesiones de los empleados para pagar primas de compensación para trabajadores más bajas. Uno de los esquemas de fraude de primas más comunes ocurre cuando los empleadores pagan a los empleados en efectivo sin informar esa nómina en efectivo al Departamento de Desarrollo del Empleo y a su aseguradora. Esta actividad genera una pérdida de ingresos de $7 mil millones cada año y una evasión de aproximadamente $6.5 millones en impuestos sobre la nómina al año. Con frecuencia, los empleadores que cometen fraude de primas también participan en otros delitos, incluido el robo de salarios, la evasión de impuestos y la trata de personas y mano de obra.
• Fraude del solicitante de compensación laboral: cuando los empleados fingen o exageran las lesiones laborales para cobrar los beneficios de compensación laboral, o cuando los empleadores hacen declaraciones falsas para negar beneficios a los trabajadores lesionados.
• Empleadores sin seguro: todas las empresas en California deben tener un seguro de compensación laboral para cubrir a sus empleados en caso de una lesión en el lugar de trabajo. Estos casos son especialmente importantes porque si un empleado se lesiona en el trabajo y su empleador no tiene seguro de compensación laboral, es posible que el empleado no tenga recursos.
• Fraude de seguro de automóvil: obtener fraudulentamente el pago de una póliza de seguro de automóvil basándose en información falsa, como daños inflados o falsos, colisiones simuladas, reclamaciones falsas de robo de vehículos e incendio provocado. Este fraude cuesta a los consumidores miles de millones de dólares cada año en forma de primas de seguro más altas.
• Fraude por discapacidad y atención médica: esto involucra reclamos y pólizas médicas y de discapacidad fraudulentas, incluidos proveedores médicos que facturan de manera fraudulenta a las compañías de seguros o que desvían medicamentos para uso personal o venta. El fraude en la atención médica aumenta los costos médicos para todos.
• Fraude de vida y anualidades: agentes de seguros de vida sin escrúpulos y otras personas que buscan robar los ahorros de las víctimas mediante abuso de poder notarial, fraude de valores y reclamaciones fraudulentas sobre pólizas legítimas. Estas estafas a menudo se dirigen a personas mayores y el impacto les cambia la vida, ya que las personas mayores no tienen el tiempo ni la oportunidad de recuperarse financieramente.
• Violaciones de la justicia en el lugar de trabajo: hemos desarrollado un enfoque innovador para el procesamiento de robo de salarios, violaciones de salarios y horarios, abusos en las pausas para comer y descansar, prácticas comerciales desleales, evasión fiscal y tráfico laboral.

En 2023, la División de Delitos Económicos presentó cargos penales contra 222 acusados ​​y obtuvo 206 condenas. Además, de esas condenas, se ordenó a los acusados ​​pagar más de $3 millones en restitución y se pagó más de $1 millón en restitución a las víctimas.

Esta división también emprendió acciones de cumplimiento civil contra varias empresas por competencia desleal o violaciones ambientales. En 2023, las Unidades de Protección al Consumidor y Protección Ambiental completaron 23 acciones de cumplimiento civil importantes que resultaron en órdenes judiciales para detener las prácticas comerciales ilegales y un alivio monetario a nivel estatal que incluyó más de 12 millones de dólares en sanciones civiles, costos y restitución.

Algunos ejemplos de los tipos de casos que procesa la División de Delitos Económicos son los siguientes:

• Fraude inmobiliario: este tipo de delito implica diversas transacciones y/o esquemas fraudulentos de bienes raíces, como la presentación de solicitudes de préstamos falsificadas; transferencias fraudulentas de títulos de propiedad inmueble; registro de documentos inmobiliarios fraudulentos; fraude en contratos de venta sobre el valor líquido de la vivienda; y fraude de consultores de ejecución hipotecaria.
• Grupo de Trabajo de Alta Tecnología para Delitos Informáticos y Tecnológicos (CATCH, por sus siglas en inglés): esta unidad procesa a delincuentes de alta tecnología involucrados en delitos donde la tecnología es el principal instrumento del delito, o donde la tecnología es el objetivo del delito, como por ejemplo; robo facilitado por tecnología, robo de recursos tecnológicos, intrusiones en la red, acoso y acecho en línea, así como brindar asistencia técnica y de investigación a las agencias policiales locales con respecto a la ciencia forense digital.
• Robo de identidad: estos delitos generalmente implican que los delincuentes adquieran piezas clave de la información de identificación de alguien para hacerse pasar por esa persona y cometer numerosas formas de fraude que incluyen hacerse cargo de las cuentas financieras de la víctima, abrir nuevas cuentas bancarias, comprar automóviles, solicitar préstamos, tarjetas de crédito y prestaciones de seguridad social, alquiler de apartamentos y establecimiento de servicios con compañías de servicios públicos y telefónicas.
• Robo complejo: estos delitos comúnmente involucran malversación de fondos o estafas de inversión. La malversación es la apropiación fraudulenta de un bien por parte de una persona a quien se le ha confiado. En lugar de utilizar el sistema de nómina de la empresa o la cuenta corriente o de tarjeta de crédito para negocios legítimos de la empresa, el individuo utiliza estas cuentas para robar dirigiendo el dinero a sus propias cuentas o para pagar gastos personales. Los esquemas de hurto mayor adoptan muchas formas, pero incluyen estafas en las que el autor engaña a las personas sobre una oportunidad de inversión y, en cambio, utiliza el dinero para sustentar su estilo de vida.
• Protección al Consumidor: estos casos generalmente involucran a una empresa o un individuo que se aprovecha de los consumidores. Estos casos pueden variar desde una empresa que no advierte a un consumidor que su tarjeta de crédito se facturará de forma continua, hasta una empresa que utiliza escáneres que cobran una cantidad superior al precio anunciado, a contratistas de construcción que operan sin licencia. Estos casos también incluyen otras prácticas comerciales desleales, como el etiquetado engañoso de los productos o la publicidad engañosa.
• Protección ambiental: estos casos generalmente involucran a empresas que violan reglas relacionadas con el medio ambiente, como la eliminación de desechos peligrosos, las regulaciones sobre tanques de almacenamiento subterráneos y los estatutos de la ley de aire limpio.

Si ve, escucha o sabe de una estafa de fraude de seguros en su área, comuníquese con la Oficina de la Fiscalía de Distrito a través de la línea directa de Fraude de Seguros al (800) 315-7672 o al sdconnect@sdcda.org, o comuníquese con el Departamento de Seguros de California al (800) 927-4357. Para denunciar un fraude relacionado con bienes raíces, puede comunicarse con la línea directa de Fraude de Bienes Raíces de la Fiscalía de Distrito al (619) 531-3552. Para denunciar cualquier otro tipo de fraude o actividad delictiva, comuníquese con su agencia local dl orden público. Para obtener información y recursos sobre la Semana Internacional de Concientización sobre el Fraude, visite www.FraudWeek.com.