Por Esta Razón Debe Denunciar el Fraude

Durante varios años, los propietarios de una empresa local de servicios de limpieza de hoteles llamada Good Neighbor Services, con casi 800 empleados, mintieron a las autoridades fiscales y a su proveedor de seguros al afirmar que casi no tenían empleados. Esto resultó en un robo de $6.8 millones y se convirtió en el mayor caso de fraude de primas de compensación para trabajadores en California, cuando fue procesado por la División de Fraude de Seguros de la Fiscalía de Distrito del Condado de San Diego en 2015. El caso es solo un ejemplo de los muchos tipos de fraude que la Fiscalía de Distrito del Condado de San Diego está trabajando para prevenir y procesar.

El fraude de seguros, por ejemplo, es el segundo delito económico más grande en la nación y les cuesta a los residentes de California aproximadamente $15 mil millones al año. Para combatir este problema, la Fiscalía de Distrito, junto con el Departamento de Seguros de California, está destacando este tema a través de las redes sociales durante la Semana Internacional de Concientización sobre el Fraude, del 17 al 23 de noviembre. El objetivo es minimizar el impacto del fraude promoviendo la conciencia y la educación contra el fraude, así como alentar al público, los empleados y las empresas a denunciar sospechas de fraude a las autoridades. Para obtener información y recursos sobre la Semana Internacional de Concientización sobre el Fraude, visite www.FraudWeek.com.

“El fraude toma muchas formas y a menudo deja a las víctimas devastadas de manera financiera y emocional. Es por eso por lo que nuestra oficina cuenta con fiscales expertos y equipos de investigación que se dedican a prevenir y procesar este tipo de delito”, dijo la Fiscal de Distrito Summer Stephan. “Ya sea que se trate de agentes de inversión o seguros de vida inescrupulosos que se aprovechan de las víctimas de la tercera edad, estafadores sofisticados de delitos cibernéticos o negocios que engañan a sus empleados y compiten injustamente al no proporcionar la compensación laboral requerida por la ley, somos el Fiscal del Pueblo trabajando arduamente para protegerlo y responsabilizar a los estafadores por sus crímenes”.

La División de Fraude de Seguros de la Fiscalía se dedica a erradicar todo tipo de fraude de seguros, ya sea que se relacione con la compensación de trabajadores, seguro de automóvil, seguro de vida o fraude en la industria de la salud. La División de Delitos Económicos de la Oficina de la Fiscalía de Distrito también es responsable de procesar una amplia variedad de fraudes, incluidos el robo de identidad, estafas de inversión y malversación de fondos.

En 2018, la División de Fraude de Seguros de la Fiscalía presentó cargos penales contra 405 acusados y obtuvo 440 condenas por varios delitos de fraude de seguros. Como resultado de estas condenas, se ordenaron más de $5.6 millones en restitución para las víctimas, incluidos individuos, aseguradoras y agencias estatales. Durante ese mismo período, la División de Delitos Económicos presentó cargos contra 481 acusados y obtuvo 420 condenas, lo que resultó en una restitución de $9.5 millones.

Algunos ejemplos de los tipos de fraude que la Fiscalía de Distrito procesa son:

Fraude de proveedores de compensación para trabajadores – Cuando los proveedores médicos y legales, incluidos doctores médicos, quiroprácticos y abogados están pagando o recibiendo sobornos por referencias, facturando por servicios no prestados o cobrando de más por los servicios prestados.
Fraude de la prima de compensación para trabajadores – Cuando una empresa representa falsamente su nómina real, el tipo de trabajo que realiza u oculta las lesiones de los empleados para pagar primas de compensación para trabajadores más bajas. Uno de los esquemas de fraude de primas más comunes ocurre cuando los empleadores pagan a los empleados en efectivo sin informar esa nómina en efectivo al Departamento de Desarrollo de Empleo (EDD) y a su asegurador. Esta actividad da como resultado $7 mil millones en ingresos perdidos cada año y evasión de aproximadamente $6.5 millones en impuestos sobre la nómina anualmente.
Fraude del solicitante de compensación laboral – Cuando los empleados fingen o exageran las lesiones laborales para cobrar los beneficios de compensación laboral, o cuando los empleadores hacen declaraciones falsas para negar los beneficios a los trabajadores lesionados.
Empleadores sin seguro – Todas las empresas del estado de California deben tener un seguro de compensación para trabajadores para cubrir a sus empleados en caso de lesiones en el lugar de trabajo. Estos casos son especialmente importantes porque si un empleado se lesiona en el trabajo y su empleador no tiene seguro de compensación para trabajadores, el empleado puede no tener ningún recurso para obtener la atención y los beneficios requeridos.
Fraude de seguro de automóvil – Obtener de manera fraudulenta el pago de una póliza de seguro de automóvil basada en información falsa, como daños inflados o falsificados, colisiones montadas, reclamos falsos de robo de vehículos e incendio provocado. Este fraude les cuesta a los consumidores miles de millones de dólares cada año en forma de primas de seguro más altas.
Fraude por discapacidad y atención médica – Esto implica reclamaciones y políticas médicas fraudulentas y de discapacidad, incluidos los proveedores médicos que facturan fraudulentamente a las compañías de seguros o que desvían medicamentos para uso personal o venta. El fraude en la atención médica aumenta los costos médicos para todos.
Fraude de vida y anualidad – Agentes de seguros de vida inescrupulosos y otros que buscan robar los ahorros de las víctimas a través del abuso de poder, fraude de valores y reclamos fraudulentos sobre pólizas legítimas. Estas estafas a menudo se dirigen a las personas mayores y el impacto les cambia la vida, ya que las personas mayores no tienen el tiempo ni la oportunidad de recuperación financiera.
Fraude de bienes raíces – Implica varias transacciones o esquemas inmobiliarios fraudulentos, como la presentación de solicitudes de préstamo falsificadas; transferencias fraudulentas de títulos de propiedad inmobiliaria; registro de documentos inmobiliarios fraudulentos; fraude de contrato de venta de capital inmobiliario; y fraude de consultor de ejecución hipotecaria.
Grupo de Trabajo de Alta Tecnología para Delitos Informáticos y Tecnológicos (CATCH): este tipo de delitos generalmente implican intrusiones informáticas, fraudes con tarjetas de crédito o cajeros automáticos cometidos en línea o delitos en los que la tecnología se utiliza para obtener la información de identificación personal de alguien.
Robo de identidad – Estos delitos generalmente involucran a delincuentes que adquieren piezas clave de la información de identificación de alguien para hacerse pasar por ellos y cometer numerosas formas de fraude que incluyen hacerse cargo de las cuentas financieras de la víctima, abrir nuevas cuentas bancarias, comprar automóviles, solicitar préstamos, tarjetas de crédito y beneficios de seguro social, alquiler de apartamentos y establecimiento de servicios con empresas de servicios públicos y telefónicas.
Robo complejo – Estos casos involucran malversación de fondos o estafas de inversión. La malversación es la apropiación fraudulenta de bienes por parte de una persona a quien se le ha confiado. En lugar de usar el sistema de nómina de la compañía o la cuenta de cheques o de tarjeta de crédito para negocios legítimos de la compañía, el individuo usa estas cuentas para robar dirigiendo el dinero a sus propias cuentas o para pagar gastos personales. Los esquemas de gran robo generalmente implican encontrar una manera de que una persona presenta falsamente una oportunidad de inversión y, en cambio, use el dinero para mantener su propio estilo de vida.

Si ve, oye o sabe de una estafa de fraude de seguros que ocurre en su área, comuníquese con la Oficina de la Fiscalía a través de la línea directa de Fraude de Seguros al (800) 315-7672 o en sdconnect@sdcda.org, o comuníquese con el Departamento de Seguros de California al (800) 927-4357. Para denunciar fraudes relacionados con bienes raíces, puede comunicarse con la línea directa de Fraude de Bienes Raíces de la Fiscalía al (619) 531-3552. Para denunciar cualquier otro tipo de fraude o actividad delictiva, comuníquese con su agencia policiaca local.