Se Anima al Público a Denunciar Sospechas de Fraude; Llega un Recordatorio Durante la Semana Internacional de Concientización sobre el Fraude

Cuando un paciente va al médico, espera que su médico solo recomiende los tratamientos que sean más beneficiosos para el paciente. Sin embargo, algunos médicos sin escrúpulos abusan de esta confianza al aceptar acuerdos de soborno con otros proveedores médicos. En estas estafas, un médico recibe dinero por cada paciente que refiere para diversos servicios, incluidos rayos X, resonancias magnéticas, otras pruebas de diagnóstico o equipo médico, ya sea que el paciente necesite esos servicios o no. Este tipo de fraude de proveedores médicos es ilegal y es solo un tipo de fraude procesado por la Oficina de la Fiscalía de Distrito del Condado de San Diego. [COMPARTE EN TWITTER]

“Operation Backlash” es el nombre dado al mayor caso de fraude de proveedores de compensación para trabajadores jamás procesado por la División de Fraude de Seguros de la Fiscalía de Distrito del Condado de San Diego. Desde 2015, la División de Fraude de Seguros, junto con el FBI y la Oficina del Procurador Federal de los Estados Unidos ha presentado cargos contra más de 70 acusados, obtenido más de 55 condenas, se ordenaron más de $6 millones de en restitución y se confiscaron propiedades, y más de mil millones de dólares en compensación laboral fraudulenta. Esta exitosa operación ha dejado en claro que este tipo de fraude de proveedores no se tolera en el condado de San Diego.

El fraude de seguros es el segundo delito económico más grande en Estados Unidos y le cuesta a los residentes de California aproximadamente $15 mil millones al año. Para combatir este problema cada vez mayor, la Fiscalía de Distrito, junto con el Departamento de Seguros de California, está destacando este tema en las redes sociales durante la Semana Internacional de Concientización sobre el Fraude, del 15 al 21 de noviembre. El objetivo es minimizar el impacto de fraude mediante la promoción de la concienciación y la educación contra el fraude, así como alentando al público, los empleados y las empresas a denunciar las sospechas de fraude a las autoridades. Para obtener información y recursos sobre la Semana Internacional de Concientización sobre el Fraude, visite www.FraudWeek.com.

“El fraude toma muchas formas y nuestra oficina tiene varias divisiones dedicadas a prevenir y perseguir este delito”, dijo la Fiscal de Distrito Summer Stephan. “Ya sea que agentes de seguros de vida sin escrúpulos se aprovechen de las personas de la tercera edad o empleados que están en peligro por la codicia de empleadores poco éticos que no desean proporcionar la compensación laboral adecuada como lo exige la ley, estamos trabajando para retener a aquellos que cometen fraude responsable de sus delitos».

La División de Fraude de Seguros de la Fiscalía se dedica a erradicar todo tipo de fraude de seguros, ya sea que se relacione con la compensación de trabajadores, el seguro de automóvil, el seguro de vida o el fraude en la industria de la salud. La División de Fraude de Seguros también procesa otros delitos descubiertos durante las investigaciones de fraude de seguros, incluido el robo de salarios, la evasión de impuestos e incluso el tráfico laboral. La División de Delitos Económicos de la Oficina de la Fiscalía de Distrito también es responsable de procesar una amplia variedad de fraudes, incluidos el robo de identidad, estafas de inversión y malversación de fondos.

En 2019, la División de Fraude de Seguros de la Fiscalía presentó cargos penales contra 458 acusados y obtuvo 406 condenas por varios delitos de fraude de seguros. Como resultado de estas condenas, se ordenó una restitución de más de $2.1 millones para las víctimas, incluidos individuos, aseguradoras y agencias estatales.

Algunos ejemplos de los tipos de delitos que procesa la División de Fraude de Seguros son:

Fraude de proveedores de compensación para trabajadores: Cuando los proveedores médicos y legales, incluidos médicos, quiroprácticos y abogados, pagan o reciben sobornos por referencias, facturan por servicios no prestados o cobran de más por servicios prestados.
Fraude de primas de compensación para trabajadores: Cuando una empresa representa falsamente su verdadera nómina, el tipo de trabajo que realiza u oculta las lesiones de los empleados para pagar primas de compensación para trabajadores más bajas. Uno de los esquemas de fraude de primas más comunes ocurre cuando los empleadores pagan a los empleados en efectivo sin informar esa nómina en efectivo al Departamento de Desarrollo del Empleo (EDD) y a su aseguradora. Esta actividad da como resultado $7 mil millones en ingresos perdidos cada año y una evasión de aproximadamente $6.5 millones en impuestos sobre la nómina anualmente. Con frecuencia, los empleadores que cometen fraude de primas también se involucran en otros delitos, incluido el robo de salarios, la evasión de impuestos y la trata de personas y el tráfico laboral.
Fraude de solicitantes de compensación para trabajadores: Cuando los empleados fingen o exageran las lesiones laborales para cobrar los beneficios de compensación para trabajadores, o cuando los empleadores hacen declaraciones falsas para negar beneficios a los trabajadores lesionados.
Empleadores sin seguro: Todas las empresas del estado de California deben tener un seguro de compensación para trabajadores para cubrir a sus empleados en caso de una lesión en el lugar de trabajo. Estos casos son especialmente importantes porque si un empleado se lesiona en el trabajo y su empleador no tiene seguro de compensación para trabajadores, es posible que el empleado no tenga recursos para obtener la atención y los beneficios requeridos.
Fraude de seguro de automóvil: Obtener de manera fraudulenta el pago de una póliza de seguro de automóvil con base en información falsa, como daños inflados o falsos, colisiones simuladas, reclamos falsos de robo de vehículos e incendio provocado. Este fraude cuesta a los consumidores miles de millones de dólares cada año en forma de primas de seguro más altas.
Fraude por discapacidad y atención médica: Se trata de reclamos y pólizas médicas y de discapacidad fraudulentas, incluidos los proveedores médicos que facturan fraudulentamente a las compañías de seguros o que desvían medicamentos para uso personal o venta. El fraude en la atención médica aumenta los costos médicos para todos.
Fraude de vida y anualidades: Agentes de seguros de vida sin escrúpulos y otros que buscan robar los ahorros de las víctimas mediante el abuso de poder notarial, fraude de valores y reclamos fraudulentos sobre pólizas legítimas. Estas estafas a menudo se dirigen a las personas mayores y el impacto les cambia la vida, ya que las personas mayores no tienen el tiempo ni la oportunidad de recuperarse económicamente.

La División de Delitos Económicos de la Fiscalía es responsable de procesar una amplia variedad de delitos, incluida la intrusión informática, el robo de identidad, las estafas de inversión, la malversación de fondos, asuntos inmobiliarios, productos falsificados, delitos ambientales y el robo de fondos de asistencia pública. La división también actúa para proteger a los consumidores y las empresas al presentar con éxito numerosos casos civiles para prohibir las prácticas comerciales desleales en el mercado.

En 2019, la División de Delitos Económicos presentó cargos penales contra 300 acusados y obtuvo 285 condenas. Además, de esas condenas a 136 acusados se les ordenó pagar más de $12 millones en restitución.

Por otra parte, la División de Delitos Económicos inició acciones de ejecución civil contra varias empresas por competencia desleal o violaciones ambientales. Las Unidades de Protección al Consumidor y Medio Ambiente participaron en más de una docena de acciones de ejecución civil en todo el estado que condujeron a medidas cautelares en todos los casos, así como millones de dólares recaudados en restitución, sanciones y costos.

Ejemplos de los tipos de casos que procesa la División de Delitos Económicos incluyen:

Fraude de bienes raíces – Implica varias transacciones o esquemas inmobiliarios fraudulentos, como la presentación de solicitudes de préstamo falsificadas; transferencias fraudulentas de títulos de propiedad inmobiliaria; registro de documentos inmobiliarios fraudulentos; fraude de contrato de venta de capital inmobiliario; y fraude de consultor de ejecución hipotecaria.
Grupo de Trabajo de Alta Tecnología para Delitos Informáticos y Tecnológicos (CATCH):

Esta unidad procesa a los delincuentes de alta tecnología involucrados en delitos en los que la tecnología es el principal instrumento del delito, o donde la tecnología es el objetivo del delito, como; robo facilitado por la tecnología, robo de recursos tecnológicos, intrusiones en la red, acoso y acecho en línea, así como brindar asistencia técnica y de investigación a las agencias policiales locales con respecto a la ciencia forense digital.

Robo de identidad: Estos delitos suelen implicar que los delincuentes adquieran piezas clave de la información de identificación de una persona para hacerse pasar por ella y cometer numerosas formas de fraude que incluyen hacerse cargo de las cuentas financieras de la víctima, abrir nuevas cuentas bancarias, comprar automóviles, solicitar préstamos, tarjetas de crédito y prestaciones de seguridad social, alquiler de departamentos y establecimiento de servicios con empresas de servicios públicos y telefónicas.
Robo complejo: Estos delitos comúnmente involucran malversación de fondos o estafas de inversión. La malversación es la apropiación fraudulenta de una propiedad por parte de una persona a quien se le ha confiado. En lugar de usar el sistema de nómina de la compañía o la cuenta corriente o de tarjeta de crédito para negocios legítimos de la compañía, el individuo usa estas cuentas para robar dirigiendo el dinero a sus propias cuentas o para pagar gastos personales. Los esquemas de hurto mayor adoptan muchas formas, pero incluyen estafas en las que el perpetrador engaña a las personas sobre una oportunidad de inversión y, en cambio, utiliza el dinero para apoyar el estilo de vida del perpetrador.
Protección al consumidor: Estos casos generalmente involucran a una empresa o un individuo que se aprovecha de los consumidores. Estos casos pueden variar desde una empresa que no advierte a un consumidor que su tarjeta de crédito se facturará de forma continua hasta una empresa que utiliza escáneres que cobran una cantidad superior al precio anunciado para los contratistas de obras que operan sin licencia. Estos casos también incluyen otras prácticas comerciales desleales, como etiquetado engañoso de productos o publicidad falsa.
Protección ambiental: Estos casos generalmente involucran empresas que violan las reglas relacionadas con el medio ambiente, como la eliminación de desechos peligrosos, las regulaciones de los tanques de almacenamiento subterráneos y los estatutos de la ley de aire limpio.

Si ve, escucha o sabe de una estafa de fraude de seguros en su área, comuníquese con la Oficina de la Fiscalía de Distrito a través de la línea directa de Fraude de Seguros al (800) 315-7672 o en sdconnect@sdcda.org, o comuníquese con el Departamento de Seguros de California al (800) 927-4357. Para denunciar un fraude relacionado con bienes raíces, puede comunicarse con la línea directa de Fraude de Bienes Raíces de Fiscalía de Distrito al (619) 531-3552. Para denunciar cualquier otro tipo de fraude o actividad delictiva, comuníquese con su agencia policiaca local. [COMPARTE EN TWITTER]