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San Diego County District Attorney

Robó millones de dólares de decenas de personas

Friday, April 26, 2019
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Fiscal de Distrito Anuncia Cargos Criminales Contra Hombre que Estafó a decenas de personas

Un hombre de Poway que le robó casi $8 millones a docenas de víctimas durante un período de cinco años en el Condado de San Diego, la mayoría de ellos personas de la tercera edad, ha sido acusado por la Oficina de la Fiscalía de Distrito con más de 80 delitos graves. Christopher Dougherty, de 46 años, ha sido acusado de hurto mayor, fraude y abuso financiero de ancianos, y otros cargos que reflejan delitos cometidos contra al menos 31 familias. Dougherty, un ex agente de seguros con licencia, solicitó por lo menos $7.75 millones en inversiones como parte de un esquema Ponzi a gran escala que eventualmente colapsó y dejó a las víctimas sin nada. Veinte de las 31 víctimas tenían 65 años de edad o más en el momento de sus inversiones. [COMPARTE EN TWITTER]

“Este fue un esquema Ponzi clásico en el que el acusado robó millones de dólares a familias y personas mayores confiadas. Estos no son inversionistas ricos, son personas que trabajaron arduamente y confiaron en esta persona con sus ahorros de vida y se aprovechó de sus vulnerabilidades", dijo la Fiscal de Distrito Summer Stephan. "Estoy muy orgullosa del trabajo de investigación realizado por la Unidad de Fraude de Seguros de la Fiscalía y nuestros socios del orden público para llevar justicia a decenas de víctimas de un estafador sin corazón".

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Dougherty fue arrestado en su casa en Poway el 25 de abril y encarcelado. Fue procesado en la Corte Superior el 26 de abril y se declaró no culpable. El tribunal fijó una fianza de $5 millones. Enfrenta hasta 35 años de prisión si es declarado culpable de los cargos.

Actualmente, se ha identificado que 31 familias han invertido con Dougherty, pero los investigadores actualmente están evaluando la información de aproximadamente 26 víctimas adicionales, muchas de las cuales se espera que se agreguen al caso en el futuro.

Muchos de los inversionistas se identificaron cuando Dougherty se declaró en bancarrota en una corte federal en octubre del año pasado, pero se identificaron víctimas adicionales cuando los investigadores comenzaron a analizar más detenidamente los registros financieros de Dougherty. Algunas de las víctimas conocieron a Dougherty cuando fue designado por varios distritos escolares como asesor de inversiones para los empleados (incluido el Distrito Escolar de Preparatorias Sweetwater Union, el Distrito Escolar Unificado Imperial y el Distrito Escolar de Primarias El Centro). Otras víctimas fueron presentadas a Dougherty por sus clientes actuales. Dougherty aprovechó una reserva de confianza que había desarrollado con clientes de largo plazo, convenciéndolos de que retiraran las inversiones convencionales establecidas y movieran su dinero a sus inversiones privadas. 

Dougherty ofreció inversiones privadas en varias empresas de las cuales él era propietario. Una de las oportunidades de inversión que Dougherty lanzó a los inversionistas fue una ganadería “orgánica” de 100 acres en Alpine. Si bien la finca era real, en realidad no generó ningún beneficio para los inversionistas. Dougherty también promovió un proyecto de cultivo de marihuana en esa propiedad de Alpine.

Dougherty barajó el dinero a la manera clásica de las estafas Ponzi, pagando "ganancias" a los inversionistas que se quejan con fondos invertidos por inversionistas más recientes. Además, Dougherty usó fondos de inversionistas para gastos personales, incluida la remodelación de su hogar, viajes, matrícula universitaria y grandes retiros de efectivo. Una vez que los inversionistas comenzaron a exigir su dinero y Dougherty no pudo devolverlo, el esquema Ponzi se derrumbó.

“Desafortunadamente, las estafas financieras se han convertido en una realidad muy común. Como su Alguacil, quiero que sepan que las personas que se hacen pasar por expertos financieros solo para robar sus ahorros de vida serán responsables," dijo el Alguacil del Condado de San Diego William Gore. "Aplaudo la acción de colaboración al exponer el esquema de Dougherty antes de que tuviera la oportunidad de manipular a víctimas adicionales de su dinero de jubilación tan duramente ganado".

"La empresa criminal de Dougherty es insensible e indefendible", dijo el Comisionado de Seguros Ricardo Lara. "Los crímenes contra las personas mayores son especialmente censurables. Cada vez más estamos descubriendo estafas financieras complejas dirigidas a personas mayores y otras comunidades y consumidores vulnerables de California. Continuaremos trabajando con nuestros socios de la fiscalía de distrito para investigar agresivamente y procesar a cualquier persona que se dirija a personas mayores".

El caso fue investigado por un grupo de trabajo compuesto por miembros del Departamento del Alguacil de San Diego, el Departamento de Seguros de California, el Departamento de Supervisión de Negocios de California y el Departamento de Policía de San Diego. El caso está siendo manejado por el Abogado Fiscal de Distrito Michael Zachry de la División de Fraude de Seguros de la Oficina de la Fiscalía de Distrito de San Diego.

"La SEC alega que Dougherty aprovechó la confianza de sus clientes al usar sus ahorros de jubilación para ejecutar un plan Ponzi", dijo Michele Wein Layne, Directora de la Oficina Regional de Los Ángeles. "La SEC se compromete a proteger a los clientes responsabilizando a los asesores de inversión que abusan de los deberes que les deben a sus clientes".

Cualquier persona que crea que es víctima de Christopher Dougherty y que aún no se ha comunicado con la policía, puede contactar al Departamento de Seguros de California al (858) 693-7100.

Muchas estafas tipo Ponzi comparten características comunes. La Fiscalía de Distrito insta a los inversionistas a buscar estas señales de advertencia: [COMPARTE EN TWITTER]

  • Altos retornos de inversión con poco o ningún riesgo. Cada inversión conlleva cierto grado de riesgo, y las inversiones que producen rendimientos más altos generalmente implican más riesgo. Sea altamente sospechoso de cualquier oportunidad de inversión "garantizada".
  • Retornos excesivamente consistentes. Los valores de inversión tienden a subir y bajar con el tiempo, especialmente aquellos que ofrecen rendimientos potencialmente altos. Sea sospechoso de una inversión que continúa generando rendimientos regulares y positivos independientemente de las condiciones generales del mercado.
  • Inversiones no registradas. Los esquemas Ponzi típicamente involucran inversiones que no han sido registradas con la SEC o con los reguladores estatales. El registro es importante porque proporciona a los inversionistas acceso a información clave sobre la administración, los productos, los servicios y las finanzas de la empresa.
  • Vendedores sin licencia. Las leyes federales y estatales de valores requieren que los profesionales de inversión y sus empresas tengan licencia o estén registrados. La mayoría de los esquemas Ponzi involucran a individuos sin licencia o empresas no registradas.
  • Estrategias secretas y / o complejas. Es una buena regla general evitar inversiones que no comprende o para las cuales no puede obtener información completa.
  • Problemas con el papeleo. No acepte excusas sobre por qué no puede revisar la información sobre una inversión por escrito. Además, los errores en los estados de cuenta y las inconsistencias pueden ser señales de que los fondos no se están invirtiendo como se prometió.
  • Dificultad para recibir los pagos. Sospeche si no recibe un pago o si tiene dificultades para cobrar su inversión. Tenga en cuenta que los promotores del esquema Ponzi rutinariamente alientan a los participantes a "reinvertir" las inversiones y, a veces, a prometen rendimientos que ofrezcan rendimientos aún mayores en la cantidad transferida. [COMPARTE EN TWITTER]

Para mantener a los adultos mayores seguros, la clave para la prevención es el conocimiento y la concientización. Además de la División de Fraude de Seguros, que se ocupa de este caso, la Oficina de la Fiscalía de Distrito tiene una Unidad de Procesamiento para el Abuso de Ancianos. La unidad especializada maneja aproximadamente 200 casos de delitos graves por año con un fiscal principal, dos representantes de víctimas y un investigador de tiempo completo.

Puede encontrar información sobre cómo protegerse y proteger a sus seres queridos de ser víctimas de maltrato a personas mayores en el sitio web público de la Fiscalía de Distrito en www.SafeSeniorsSanDiego.com

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